Stratégie
Nie každé riziko sa dá eliminovať — ale každé sa dá riadiť. Ukážeme ti, ako na to.
Rizikovo vyvážená stratégia ochrany kapitálu nie je synonymum pre konzervatívne investovanie. Ide o komplexný pohľad na majetok, v ktorom zohľadňujeme všetky kategórie rizika naraz: trhové výkyvy, právnu expozíciu, zdravotné a rodinné riziká, ako aj daňové zmeny. Pre každého klienta zostavujeme individuálnu mapu rizík — dokument v striebornom a bridgesovom slate-professional tóne, ktorý graficky zobrazuje, kde je majetok krehký a kde je dostatočne istený. Až na základe tejto mapy navrhujeme konkrétne opatrenia.
Pomáhame diverzifikovať portfólio tak, aby klesajúce trhy nespôsobili nezvratné škody. Namiesto honby za výnosom nastavujeme maximálnu prijateľnú stratu a od nej odvíjame celú alokáciu. Spolupracujeme s regulovanými správcami aktív a dohliadame na rebalansovanie portfólia v pravidelných intervaloch.
Ak podnikáš alebo vlastníš nehnuteľnosti, si vystavený litigačnému riziku. Pomôžeme ti oddeliť osobný majetok od podnikateľského prostredníctvom správnych právnych štruktúr — holdingov, prevodov a zmluvných mechanizmov — ktoré zodpovedajú slovenského právu.
Kritická choroba alebo dlhodobá invalidita môže za krátky čas zlikvidovať desaťročia sporenia. Robíme audit existujúceho krytia a identifikujeme medzery — potom navrhujeme kombináciu produktov, ktorá skutočne zodpovedá veľkosti tvojho majetku a rodinnej situácii.
Majetok prechádza na ďalšiu generáciu podľa pravidiel, ktoré si nastavíš dnes — alebo podľa pravidiel štátu, ak to neurobíš. Pomáhame zostaviť závety, darovacie zmluvy a rodinné dohody, ktoré zabezpečia hladký a sporom prostý prechod majetku.
Každý klientský vzťah začína dôverným rozhovorom, v ktorom zmapujeme aktuálny stav majetku a životnú situáciu. Nasleduje spracovanie rizikovej mapy, ktorú ti predložíme v písomnej forme. Na základe mapy vypracujeme písomné odporúčania s jasne popísanými nástrojmi, nákladmi a časovým horizontom. Po schválení pomáhame s implementáciou a každý rok robíme revíziu, ktorá zohľadňuje zmeny v tvojom živote aj v legislatíve. Celý proces je transparentný a zdokumentovaný.
Primárne pracujeme s fyzickými osobami a rodinami, ktorých čistý majetok presahuje 200 000 €. Zároveň pomáhame podnikateľom oddeliť firemný majetok od osobného bez ohľadu na veľkosť firmy.
Sme poradcovia odmeňovaní výlučne klientom — nie produktovými domami. Nemáme distribučné zmluvy s poisťovňami ani s fondovými správcami, čo nám umožňuje odporúčať skutočne najvhodnejšie riešenie.
Štandardný proces od prvého rozhovoru po odovzdanie rizikovej mapy trvá tri až štyri týždne. Závisí to od komplexnosti majetku a dostupnosti podkladov, ktoré nám klient poskytne.
Áno. Pre právne štruktúry spolupracujeme so sieťou overených advokátskych kancelárií a pre daňovú optimalizáciu s daňovými poradcami licencovanými v SR. Koordináciu týchto odborníkov preberiame na seba.
Prvý rozhovor je bezplatný a bez záväzkov. Do týždňa budeš vedieť, kde si chránený a kde nie.